【检察观】这样的“催债”电话,当心有诈!
发布日期:2021-05-14 新闻来源:办公室 浏览次数: 字号:[ ]

电信诈骗又有新剧本啦

“你在**平台上的借款快到期了,

需要当天立即还清。”

这天上午,小丽(化名)接到一个陌生电话,想到自己确实曾在网上贷款APP上借过钱,但最近手头紧,她就问对方是否可以宽限几天?对方不但没答应,反而放狠话:“不还就打爆你手机,再把你在网上贷款的事情告诉你家里人!”小丽一听慌了神:网上贷款的事情可是瞒着家里人的,再说不还贷款也影响征信!于是她加上对方发来的QQ。一加上,对方就发来一个账单截图和二维码,“你扫码付钱吧!”被恐惧冲昏了头脑的小丽立马通过支付宝扫码付了3200元钱。

 之后的几天,小丽陆续接到多个陌生电话,是另外2个网贷公司催款的电话,对方故伎重演,让她加微信,看账单。未经仔细核对,小丽就稀里糊涂地通过支付宝扫描对方发的二维码又支付了6000多元。

几天之后,后知后觉的小丽想起自己的网贷已全部归还,也没有欠款到期的情况,于是她到公安机关报了警。



骗局的诞生

张某、石某、姜某听说冒充网贷工作人员打电话进行催讨赚钱来得快,于是几人决定合伙干一票!他们在网上买了个QQ号,并加了一些贷款的群。群里有卖贷款客户信息,于是他们就花钱买了包括名字和电话号码的客户名单。

名单有了之后,就要制作收款码,实施骗局。张某知道微信、支付宝风控严,一旦二维码收款达到一定金额就会被限制不能再收,于是他找到了高中同学应某,又托他找了5、6人帮忙收款,给他们5-10%的返利作为好处费。

有了名单和收款码之后,张某、石某、姜某三人就开始轮流打电话,冒充网贷人员对客户进行催讨,在催讨过程中,没有打电话的人还要负责制作假的账单,用QQ发给客户,让客户信以为真,扫他们提供的收款码付钱。成功后,张某等人按比例分钱,就这样,三个人共诈骗8万多元。


抓获

应某等人到案后后悔不迭:“我以为不参与诈骗,只是帮朋友收点钱,赚点好处费不算什么,没想到涉嫌洗钱犯罪了。”

张某被抓获后,经查他的转账记录发现异常,他交代了自己还帮郑某、叶某、汤某、应某等人收转过诈骗所得,顺藤摸瓜,张某的上线叶某、汤某、应某等人也纷纷落网。

原来他们都是朋友关系,看冒充网贷人员打电话很赚钱,都依样画葫芦干起了“这一行”。




判决

近日,经黄岩区人民检察院提起公诉,黄岩区法院采纳检察机关的量刑建议,对被告人张某、郑某犯诈骗罪判处有期徒刑四年至九个月不等,并处罚金。应某、邵某明知是犯罪所得而转移,以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处有期徒刑二年至九个月,缓刑并处罚金。

涉案的其他六、七人另案处理,等待他们的将是法律的制裁……



检察官提醒

1.不出租、不出借自己的微信、支付宝等网络支付账号;不用自己的网络支付账号、银行卡账户帮他人收取、转账、提现来历不明甚至违法犯罪所得的钱;

2.倒卖和购买公民个人信息,达到一定的条数,均可能构成侵犯公民个人信息罪,非法获取公民个人信息并利用该公民个人信息进行犯罪活动,予以数罪并罚;

3.无论是谁,通过QQ、微信要求你转账汇款时,一定要小心核实,切勿盲目转账,一旦发现被骗,请及时报警。

4.贷款要选择正规渠道,通过应用市场下载银行、正规贷款的APP或登录官方网站,还款也要通过正规渠道还。




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